Dominio operativo · Finance
Proyección de flujo de caja
Posición de caja 30/60/90 actualizada continuamente, no mensualmente.
Qué hace este agente
El agente reconstruye continuamente la proyección de caja a treinta, sesenta y noventa días leyendo saldos bancarios, facturación emitida, cobranza pendiente, pagos comprometidos, gastos recurrentes y patrones de estacionalidad. Cuando la proyección se desvía de los corredores aceptables, alerta a la dirección financiera con la causa identificada.
El dolor operativo que atiende
La proyección manual de flujo de caja se actualiza mensualmente, en el mejor de los casos. Entre actualizaciones, la organización opera con visibilidad financiera atrasada. Decisiones materiales (pagos, contrataciones, inversiones) se toman sobre una foto que ya no refleja la realidad. El agente convierte la actualización en continua.
Señales que observa
- 01Saldos bancarios actuales por cuenta
- 02Facturación emitida y cobranza pendiente
- 03Pagos comprometidos y recurrencias
- 04Patrones históricos de estacionalidad
Resultados que produce
- 01Proyección de caja 30/60/90 actualizada
- 02Alertas de desvío con causa identificada
- 03Recomendaciones de timing para pagos discrecionales
Dónde se integra
Se integra con los conectores bancarios disponibles, el ERP financiero y el sistema de facturación. La presentación de la proyección se realiza a través del dashboard ejecutivo o el canal de comunicación que la dirección financiera utilice como referencia diaria.
Gobernanza y escalamiento
El agente proyecta y alerta, no transacciona. Toda decisión de pago, financiamiento o ajuste presupuestario queda en manos humanas. La trazabilidad de la proyección (qué datos la formaron y cuándo) está disponible para auditoría en cualquier momento.
Convertir esta capacidad en operación
El agente que se documenta en esta página puede entrar en operación productiva. La metodología, el alcance y la gobernanza se acuerdan en una conversación inicial.
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